[請益] 長期投資指數型基金需要不時去平倉嗎?

看板: foreign_inv時間: 2021年05月04日作者: tyruschen

大家好 個人是在etoro投資美股三大指數的基金 一有閒錢就會買,當作是比定存利率高的長期儲蓄 而且應該會等到退休才出金其中一部份 想請教一下這樣的投資方式,有需要一段時間就平倉再重新買進嗎? 不知一直持有完全不平倉,跟一段時間就平倉再重買相同的基金 這兩者的收益是不是會有差? 感覺像是個數學問題(我數學不好)…不知有沒有人可以解惑? 謝謝! --
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1Fffaarr: 為什麼要平倉? 05/04 23:14
2Fabyssa1: 考慮稅務的話有差 05/04 23:21
3FKawasumi: 你平倉的目的是什麼? 05/04 23:35
4FKawasumi: 要維持比率的話新投入的時候調整就好了 05/04 23:35
5Fseanidiot: 2樓是指每年實現一點資本利得,將總所得控制在不會被課 05/04 23:41
6Fseanidiot: 稅的程度內,然後再立刻買進嗎? 05/04 23:41
7Fcainwawa: 貌似看起來賣掉再買這個動作沒有賠錢,不過假設你本來 05/04 23:55
8Fcainwawa: 擁有10萬美金/1000股,就會因為這樣做而變成10萬美金/8 05/04 23:55
9Fcainwawa: 00股(假設股價相對成本上升),配息時獲得比較少 05/04 23:55
10Fshawncarter: 買了馬上重買股數是能差多少?根本不會有差吧 05/05 00:12
11Fffaarr: 就白送價差給etoro。 05/05 00:20
12Ffred20090906: 你確定ETORO在你退休時還在嗎? 05/05 00:50
13Ffred20090906: 這問題應該比你平不平倉還重要..... 05/05 00:51
14FdarkMood: 依你這種水平,當然是不需要去平倉。 05/05 02:01
15Faa695109: 頻繁進去只是搞自己心態 hold就是了 05/05 02:04
16FXDDDpupu5566: 可是美國身份持有超過一年稅比較輕耶~ 05/05 03:11
17Fdividebody: 就算像樓上說的有美國身份,如果每次平倉時收入都夠 05/05 07:26
18Fdividebody: 少的話,還是可以不用交稅,反之不平倉,累積三十年 05/05 07:26
19Fdividebody: 最後的資本利得太多,就無法避稅了 05/05 07:27
20Fdividebody: 具體來說只要收入小於 standard deduction 就不用交稅 05/05 07:28
21Fdividebody: 如果原本沒有美國身份,但已知數年後會有美國身份 05/05 07:29
22Fdividebody: 那也是先趁沒有身份的時候趕快平倉比較好 05/05 07:29
23Fdividebody: 如果完全不考慮美國,只考慮台灣670萬的問題 05/05 07:29
24Fdividebody: 那在資本利得大於670萬之前先平倉也可避免以後超過 05/05 07:30
25Fdividebody: 但不用頻繁平倉,只要累積到快670萬時才處理就好 05/05 07:31
26Fdividebody: 除非本金很多,或者買飆股,大概很久才會累積到670萬 05/05 07:36
27FThe4sakenOne: 每年實現一次獲利差不多 主要還是盡量利用670萬 05/05 08:05
28Fgoliathplus: 美國身份的話 我之前有看到討論說 IRS 會把換手(ex. 05/05 08:30
29Fgoliathplus: ivv to voo)視為不合規的避稅手段 可能要注意一下 台 05/05 08:30
30Fgoliathplus: 灣國稅局不確定會不會這樣搞 目前還沒聽說 理論上如 05/05 08:30
31Fgoliathplus: 果真的要追 是可以依實質課稅來認定沒錯 05/05 08:30
32Fken812025: 真神奇 換手算不合法的 05/05 08:42
33Fdaze: 只有換成substantially identical才算wash sale。Wash sale 05/05 09:03
34Fdaze: 也不算不合法,只是不能計入Capital loss,但可以調整新部位 05/05 09:04
35Fdaze: 的成本。VOO、VTI互換應該是不算substantially identical, 05/05 09:05
36Fdaze: IVV跟VOO就很難說了。 05/05 09:06
37Favigale: https://bit.ly/3eU69Kz 要有損失賣出而且在30天內買回 05/05 09:19
38Favigale: 才算wash sale, Tax gain harvesting可以馬上買回. 05/05 09:19
39Fshawncarter: 喔對了我居然沒看到你在用eToro 而且還打算存到退 05/05 09:26
40Fshawncarter: 休 比起擔心税不如擔心券商會不會倒吧 05/05 09:26
41Fdapple: 要存股找大間一點的或是用複委託吧 怎麼會用etoro去存呢 05/05 10:34
42FLTpeacecraft: 希望eToro能順利spac上市打臉 05/05 10:48
43FLTpeacecraft: 如果百萬利得還沒成就,不必花時間買賣,就一直放 05/05 10:50
44FLTpeacecraft: 著,就算英歐監管沒點差,還是可能會滑價的 05/05 10:50
45Flucicarr: eToro我比較不放心,畢竟沒有真實擁有。如有在玩美股的 05/05 11:36
46Flucicarr: 話現在富邦證券有當沖手續費才0.1%,就算沒當沖成功的最 05/05 11:36
47Flucicarr: 低手收也一塊而已,我覺得還OK 05/05 11:36
48FCathay: etoro不是只有價差合約嗎? 這樣的話,有真正持有基金嗎? 05/05 13:48
49FAltair: 當然沒 是跟莊家(平台)對賭 05/05 16:25
50FXDDDpupu5566: 我是覺得收入低於standard deduction 05/05 17:07
51FXDDDpupu5566: 先煩惱下一餐,而不是煩惱繳稅 05/05 17:07
52Fdapple: etoro上市是能打臉什麼?他風險就是比其他大間的券商高阿 05/05 18:54
53Fdapple: 還是你覺得上市的公司都不會倒? 05/05 18:55
54Fricky77525: 不要用ETORO 05/05 22:54
55Fxu3wu0fu6: Etoro 常常有價差,而且很難知道實際成本,Etoro 05/06 09:00
56Fxu3wu0fu6: 都不會顯示。Etoro可以做到上市不是沒有理由的 05/06 09:01
57FLTpeacecraft: 好啦,對啦,是詐騙啦,哪次不是,千萬不要用,非 05/06 12:10
58FLTpeacecraft: 常非常非常的危險;都是CFD對賭啦,說真實持股是 05/06 12:10
59FLTpeacecraft: 騙局啦,FCA監管都騙過去了,大家要小心,這樣可 05/06 12:10
60FLTpeacecraft: 以嗎@@ 05/06 12:10
61Fdapple: 你覺得etoro安全你就去用 在那邊嘲諷是大可不必 因為根本 05/07 16:41
62Fdapple: 沒人在意你是賺錢還是賠錢 05/07 16:41
63Fsantian: 提醒一下樓樓上說的富邦證券,是當沖最低手收只收一元喔! 05/11 18:20
64Fhito21: 巴菲特那隻sp500 etf不適比較好 為何還基金? 05/18 21:23

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