Re: [請益] 持股健檢

看板: stock時間: 2022年08月11日作者: tompi

※ 引述《iloveai3 (answer)》之銘言: : -------------------------------------------------------------------------- : 發文前請先詳閱[請益]分類發文規範,未依規範發文將受處份。 : 根據板規1-4-2.請益可提及標的,但是只要屬以下如: : 1.問漲跌,或持股分析。 2.預測個股或產業未來性。 3.或有推薦意圖。 : 請使用 [標的] 分類並依正確格式發文,違者1-4-2刪文處份。 : ---------------------按ctrl+y 可刪除以上內容。---------------------------- : https://i.imgur.com/rtFPKSz.jpg
: 首先這是家父的持股,家父已屆退休年紀,目的是希望能打造退休後穩定的現金流,想請問各位大神以目前持股是否需要調整,如往後要增加持股以什麼為優先。 : 小弟是建議如要增加持股以00878/兆豐等官股金控為主。 : 有發現目前持股半導體含量偏高(台積/00881/00891/日月光/頎邦),所以這陣子股市下來總市值縮水不少,原本期望季季穩定配息的00891也沒有每季配息,所以才想建議穩定分批買入00878,不知道各位大神是否有更好的建議。 : 謝謝! 你父親這個投資組合 有花心思喔 以下一點計算跟分享 一、目前投組風險/報酬 以昨日收盤價,共約1111.3萬市值 權重表: https://i.imgur.com/6OHhT6O 一般股票權重:87.6% BETA:0.768 ETF 權重:12.4% BETA:沒資料,不過半導體+5G+高股息+0050,目測應該差不多 1 整體BETA:79.6% 年化波動度:13% YTD%: -6% 就這個投組 YTD -6% 來說 表現就贏過很多股票跟ETF了 我想到可以改善的是波動度,如果要朝低波動邁進,還有一點點改善空間。 像是以下這些標的是可以檢討的項目 代碼 商品 波動率% 1101 台泥 37.2 2002 中鋼 51.9 <= 特別強調,真是爛股票。 2353 宏碁 26.1 2881 富邦金 34.8 6147 頎邦 40.0 二、自組投組 vs ETF 單壓 跟投組的差別 最主要是投組的風險波動度 因為個股有非系統風險,透過分散可以降低投組波動度 在市場 買股票大概追求 1.絕對的報酬,完全無視波動 2.講究報酬品質,通常可以用 期望報酬/波動度 表示 在可以接受的風險下,該比例最大。 3.低風險低波動。 以目前台股 ETF 規模發展,追求 2 or 3的佔很大的比例 追求2的是以 0050 這類的為大宗,因為50的 期望報酬/波動度 基本上就是買市場 完全不特別,如果自組投組 在相同波動下 報酬輸50,就不要費心 乾脆買50就好。 追求3的是目前最火的,投信目前一股腦發行這類標的。 目前878規模 923億,今年規模成長160% 056 1400億, 23% 050 2476億, 40% 00878今年在報酬表現還不錯且 行銷的成功下 規模大幅成長。 但 878 真的比較好嗎? 代碼 商品 歷史波動率% YTD% 0050 元大台灣50 16.6 -14.45 0056 元大高股息 13.1 -13.28 00878 國泰永續高股息 9.8 -6.69 00881 國泰台灣5G+ 16.8 -18.87 00891 中信關鍵半導體 27.1 -32.13 00713 元大台灣高息低波 10.1 -3.90 如果從風險的角度,00713與00878 基本差不多,但今年報酬率還會再好一點 00878 於 2020/07/10 上市 如果同期比較 00878、0056、0050、00713 報酬走勢如下 (2020/7/20~2022/8/10) 還原權息 https://i.imgur.com/wfxrzy9 報酬/風險 表 (2020/7/20~2022/8/10) 還原權息 00878 00713 0050 0056 ---------------------------------------------- 總報酬 22.3% 40.6% 30.1% 9.1% 年化報酬 10.6% 18.6% 14.0% 4.5% 年化波動度 12.5% 12.4% 18.8% 13.5% 夏普值 0.69 1.34 0.64 0.18 ---------------------------------------------- *** 如上可以發現00713 比00878 好上不少 坦白說我不知道 元大在玩甚麼,56明明表現不好卻是行銷重點,且市場就是很買單 00713 表現好很多,目前規模竟只有88億。 三、結語 看到很多人喜歡配息,但配息真的不是重點,看全報酬率才是重點。 你父親的投組 應該有花點心思,但波動度高,建議可以將一些波動度高且沒效率的 標的汰除。 自組投組比較有樂趣,退休生活也比較不會無聊。 如果投組朝低波動方向去,建議可以參考00713的投組 加減參考一下。 或者汰換一些股票 增持 00713 也是可以的。 --
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.56.194.52 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1660185842.A.166.html
1Fshuwei810725: 認真推一個 08/11 10:48
2Fb77889999: 認真推 08/11 10:48
3Fchangwl001: 認真推 08/11 10:48
4Fdpqb: 推 08/11 10:49
5Ftsuneo: 認真推 08/11 10:50
6Ftigerzz3: 推 08/11 10:53
7Fqseft1115: 推 08/11 10:54
8Fcookme: 推一個 08/11 10:58
9Fdamd430: 認真推 08/11 10:58
10FIQIQ200: 好文 推 08/11 11:01
11Fforyou184: 推 08/11 11:02
12Falan1126: 推 08/11 11:04
13FLiamTiger: 好像是你在幫你爸分析一樣 08/11 11:05
14Fian159627: 推 08/11 11:06
15Fcolin5566: 推 08/11 11:15
16Fpqpqpqpq: 雖然沒廢文也沒這篇,但這才是真的有做功課,非反 08/11 11:23
17Fpqpqpqpq: 串持股健檢真炫耀的廢文能比。 08/11 11:23
18FTURNON: 認真推 08/11 11:25
19Fabc21086999: 想問關於如何學習存股的知識有什麼書可以看嗎? 08/11 11:27
20FLiamTiger: 先學會看財報吧,看不懂財報是要存什麼 08/11 11:28
21Fjerrylin: 0056波動大 低點加碼的報酬率比較高? 08/11 11:28
22Fjerrylin: 反正我只是拿來做波段@@ 08/11 11:29
23Fweekman: 要波段選0050吧~高股息波動大不是很矛盾嗎= = 08/11 11:29
24Fbrabra: 推一下 08/11 11:33
25Fqwer82340cc: 推 08/11 11:38
26Fnatyshow: 713不是季配股價又高 自然不喜歡 08/11 11:41
幹嘛跟報酬率過不去
27Fa9470302: Na大 要改季配了 九月開始配 08/11 11:42
28Ftonykuo721: 好猛 08/11 11:43
29Filoveai3: 感謝大大的分析 08/11 11:44
30FAllBlack: 當你爸分析?哈哈 08/11 11:46
31Fpipiwinlena: 專業推一個 08/11 11:48
32Fups: 專業 08/11 11:50
※ 編輯: tompi (61.56.194.52 臺灣), 08/11/2022 11:51:05
33Fjw5502: 推 認真分析 08/11 11:51
34Fnatyshow: 謝謝告知 季配那我就要買了^^ 08/11 11:51
35Flightson: 大推 特別強調 08/11 11:57
36Ff204137: 你研究員嗎XD 08/11 11:58
37Fstlinman: 00713 好像有要改季配試水溫? 08/11 12:04
38Fvillage0817: 00713改季配+平準金制度+9月就開始配息 08/11 12:05
39Fstlinman: 不過00713缺點就是規模小、費用率高要注意一下! 08/11 12:06
40FDia149: 改季配就會跟 08/11 12:06
41Fkmshy: 認真給推 08/11 12:08
42Fscorpio0920: 00713改季配如果反應不錯,0056也有可能跟著改 08/11 12:19
43Fbiggercookie: 大善人 08/11 12:38
※ 編輯: tompi (61.56.194.52 臺灣), 08/11/2022 12:39:43
44Fparrykimo: 好文推 08/11 12:53
45FFirsss: 好文 08/11 13:31
46Fidie7755: 推 08/11 13:44
47Flluunnaa: 推推 08/11 13:46
48FStrikeBee: 特別強調是爛股票 XD 08/11 13:48
49Faddy7533967: U文 08/11 13:59
50Faddy7533967: 如果中鋼是放著領紀念品那這個持股占比到是無妨XD 08/11 14:00
51Fcall5566me: 太專業了吧 08/11 14:10
52Fajkofqq: 推 xd 08/11 14:20
53FHelloFumi: 你文末 怎麼沒加上 我們明天見 08/11 14:57
54FKayusumi: 00713有提供定期定額的好像不多 08/11 15:19
55Fceruti: 好認真 08/11 16:13
56Fwasiaken: 問就是賣 08/11 16:41
57FIanLi: 認真好文 08/11 21:39
58FPetrovsky: 推 熱心 08/12 00:45
59FPetrovsky: 淫賤骨未來堪憂.... 08/12 00:46

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