[請益] 美債ETF 利息和美元定存差不多嗎?

看板: stock時間: 2022年09月20日作者: m180

剛剛查google 查不到以目前價格買進的殖利率,只有1年的平均: IEF配息頻率: IEF近12個月殖利率(LTM Dividend / Yield):1.44% 請問一下 如果以現在最新價格一次買進ief且放十年以上的殖利率約如何? 有比美元定存一樣或差不多嗎? --
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.241.70.244 (臺灣) ※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1663672939.A.2CB.html
1Fm180: 一般人無法直接買美公債,故有此一問 09/20 19:22
2Fpeaceever: Average Yield to Maturity as of Sep 16, 2022 3. 09/20 19:26
3Fpeaceever: 47% 09/20 19:26
4Fsean508: 就是一個債券永動機 他會配息 配息會被課稅 09/20 19:30
6Fsean508: 我也是從這邊看的 09/20 19:31
7Fm180: 請教樓上 意思是若不考慮手續費等支出現在買進ief 09/20 19:31
8Fm180: 利率3.47 比目前定存高的意思嗎? 09/20 19:31
9Fm180: 據我所知 目前一些券商會主動幫忙退稅(僅債券etf 09/20 19:32
10Fm180: 的部分) 09/20 19:32
11Fsky121: 4樓那篇我也看過,只是美國etf好像會被扣30%稅,感 09/20 19:32
12Fsky121: 覺不划算 09/20 19:32
13Fm180: 所以債券etf的海外30%的稅幾可全退 可不用考慮這 09/20 19:33
14Fm180: 樓上的資訊是舊的 目前很多券商如富邦會幫退「債券 09/20 19:34
15Fm180: etf」的稅 09/20 19:34
16Fm180: 只有美股票有30%的問題 09/20 19:35
17Fdream1124: 債券ETF持有債券非美國發行才會給美國扣稅 09/20 19:35
18Fohyakmu: 一般人開海外券商即可直接購買美國公債 09/20 19:36
19Fdream1124: 否則是利息收入,非美國人可退稅 09/20 19:36
20Fm180: 同d大,複委託富邦近年都有幫純美債etf退稅 不用考 09/20 19:38
21Fm180: 慮30的成本了 09/20 19:38
22Fsean508: 我不是很懂 我有買TLT用FirstTrade 9月每股拿到0.23 09/20 19:39
23Fsean508: 61 這樣是有沒有扣稅? 09/20 19:39
24Fsky121: https://rich01.com/qi-tax-saving/ 09/20 19:40
25Fsky121: 我是查到這篇說債券etf是dividend不是interest,會被 09/20 19:42
26Fsky121: 扣稅 09/20 19:42
27Fsamm3320: 可是我TD TLT的股息也是被扣30% 09/20 19:42
28Fm180: 網路資訊不可盡信 我實際去問富邦複委託營業員確定 09/20 19:43
29Fm180: 有退美債etf包含ishares那幾檔如ief 09/20 19:43
30Fdream1124: 海外券商不一定會幫忙退稅,沒退你就要自己退才有 09/20 19:45
31Fdream1124: 複委託的話,打去問富邦營業員說交易室講由上手決定 09/20 19:45
32Fm180: https://bit.ly/3LuOvgc 這裡有退稅記錄 反正若不 09/20 19:46
33Fm180: 考慮稅的問題 美債etf勝過定存 對嗎? 09/20 19:46
34Fdream1124: 上手又會看ETF報告書上有沒有重新調整收入分類 09/20 19:46
35Fdream1124: 有調整成利息收入,那很可能會幫複委託購債者退稅 09/20 19:46
36Fdream1124: 不過富邦會幫常見債券ETF退稅,可谷歌找部落格參考 09/20 19:48
37Fsean508: 現階段勝過台幣定存穩穩的吧 09/20 19:57
38Fppnow: 乖乖定存就好你以為債不會跌? 09/20 20:01
39Fm180: to樓上 etf長期平均殖利率就是買進當下的ytm. 09/20 20:03
40Fffaarr: 配息率跟到期殖利率是兩個不同的東西,先搞清楚。 09/20 20:05
41Fffaarr: 然後利率變化這麼大的12個月過去12個月參考價值不大 09/20 20:05
42Fm180: 而且定存只能保障你一年期,美債etf可以放一輩子, 09/20 20:09
43Fm180: 買進當下就決定長期的殖利率 09/20 20:09
44Fm180: 如果對3.5%這數字滿意 放一輩子無妨 09/20 20:10
45FRattlesnake: 管理費表示 09/20 20:11
46Fm180: 美國etf管理費趨近於0 09/20 20:14
47Ffbiciamib123: 買00679B就好了 09/20 20:15
48Fsamm3320: 不在意股價只想要現金流的其實應該買債 09/20 20:39
49Ffbiciamib123: 長天期債券etf只要多升1碼就跌2.5%以上 能不在意嗎 09/20 20:43
50Famor330: 好像有人不懂債券ETF跟公司債差別,ETF價格會波動 09/20 20:49
51Famor330: 啊 殖利率並不是買了當下就固定 09/20 20:49
52Fm180: 價格會變動 我知道。長期十年以上的殖利率是趨近的 09/20 20:56
53Fm180: 因為債券etf會持續賣舊買新債,價格變低時etf若買 09/20 20:56
54Fm180: 新債其殖利率變高、反之… 09/20 20:56
55Fm180: https://bit.ly/3BQm4pX 綠角這篇有討論 09/20 20:59
56Fm180: 前提是持有n年 長期來看平均殖利率就差不多是當年 09/20 21:01
57Fm180: 買進當下的殖利率 09/20 21:01
58Fnewbrain: 可以開first trade只是要買美債的話 09/20 21:02
59Fm180: 短期買賣當然有風險。買了永遠不要賣的前提 09/20 21:02
60Fm180: 以上綠角文章網址 注意看這句話 這些現金流的 內部 09/20 21:05
61Fm180: 報酬率 不多不少,正好是2%。(債券的到期殖利率就 09/20 21:05
62Fm180: 是這筆投資的內部報酬率) 09/20 21:05
63Fm180: 結論就是 買了永遠不要賣的殖利率可以想成就是你買 09/20 21:12
64Fm180: 進當下的ytm 09/20 21:12
65Fm180: 本來是發問,後來發現自己是最懂的人 09/20 21:25
66Fa6943kght: 一般人可以買公債啊,只是利率買高買低而已,最近才 09/20 21:34
67Fa6943kght: 打算買,但低消可能都一萬鎂 09/20 21:34
68Fm180: 酸民無所不酸 我虛心問個問題也要質疑我低消 09/20 21:47
69Fm180: https://i.imgur.com/5p9zbhy.jpg 09/20 21:47
70Fohyakmu: 人家是說"直接"買公債有低消,哪裡質疑你了... 09/20 22:05
71Ffbiciamib123: 你自己心裡有底那還問什麼? 09/20 22:06
72Fohyakmu: 直接買公債有YTM不用在算那平均啥,也免稅 不用退 09/20 22:07
73FHiggsBoson: 無腦換美元就夠了 etf還要給管理費 09/20 22:12
74Fm180: 我是一面查資料才知道的… 09/20 22:13
75Fm180: 開海外帳戶有系統性風險 09/20 22:14
76Fm180: 忘記密碼 有意外之類的 09/20 22:14
77Fkanx: 原PO買美債 ETF應該是著眼於未來降息的資本利得吧 09/20 22:19
78Fm180: 不是喔。美元定存無法保你一輩子領3% 美債可以。資 09/20 22:21
79Fm180: 產需要有債券的配置 09/20 22:21
80Fkanx: "如果對3.5%這數字滿意 放一輩子無妨" 這應該是不 09/20 22:21
81Fkanx: 成立的喔. 09/20 22:21
82Fm180: 若未來又降息到0,進可攻賣掉賺價差,不賣就繼續放 09/20 22:22
83Fm180: 10年 09/20 22:22
84Fa6943kght: 我比較好奇此檔跟00695B不是追蹤相同指數嗎,怎麼 09/20 22:57
85Fa6943kght: 近期報酬可以差這麼多 09/20 22:57
86Fm180: 誰比較好? 相信伯格 09/20 23:11
87FNSYSUFAKER: 66樓哪裡有酸人了? 09/20 23:16
88Fa6943kght: 自己補充富邦台幣計價匯兌剛好減緩原幣etf跌幅 09/20 23:21
89Fa6943kght: https://i.imgur.com/wzjpp9r.jpg 09/20 23:21
90Fffaarr: 哪有決定一輩子的,殖利率一直都會變啊。 09/20 23:25
91Fsamm3320: 殖利率是隨價格波動的,但債到期前收益是固定的 09/20 23:41
92Fm180: 我的意思是 價格跌的時候 殖利率變高 繼續領一樣彌 09/21 07:40
93Fm180: 補價格的損失 09/21 07:40
94Fffaarr: ETF的話不會是「一輩子」喔,會換債券。 09/21 08:18
95Fffaarr: 所以如果降息之後,預期報酬就會開始下降。 09/21 08:18
96Fffaarr: 反之,昇息價跌,之後預期報酬會增加,所以到期殖利 09/21 08:19
97Fffaarr: 率雖然是合理的預期平均報酬的方式,但並沒有保證 09/21 08:20
98Fffaarr: 而是會因為之後殖利率變化,以此為基準往上或下偏離 09/21 08:20
99Fffaarr: 有興趣可看我文章裡的分析https://reurl.cc/60xplb 09/21 08:21
100Fffaarr: 跟短期視野角度比較 期殖利率的確能大致維持一點時 09/21 08:27
101Fffaarr: 長的預期報酬沒錯,但當你要說一輩子這麼長的時候 09/21 08:28
102Fffaarr: 就必須要說不行,因為債券早就全部換過一輪了。 09/21 08:28
103Fffaarr: 抱歉上面錯字,「一定時長」,意指大約duration之內 09/21 08:29
104Fjoytiger: 請問像IEF每月的配息是怎麼決定的? 09/21 13:05

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